IBAN Ricası 10 Yıl Hapis Getirebilir
İnternet siteleri ve mobil uygulamalar üzerinden dolandırıcılık yöntemleri her geçen gün artarken, son aylarda IBAN üzerinden yapılan para transferleri ciddi bir risk unsuru haline geldi. Dolandırıcılar, yasa dışı bahis ve kumar gelirlerini aklamak için tanıdık veya tanımadık kişilerden “rica” yöntemiyle IBAN talep ediyor. Bu tuzağa düşen vatandaşlar ise hukuki olarak birinci dereceden sorumlu konumuna düşebiliyor.
“Şüpheli sıfatıyla dosyada yer alabilirsiniz”
Konuya ilişkin açıklamalarda bulunan Avukat Asiye Tuğçe Çakır, IBAN paylaşımının sanıldığından çok daha ciddi sonuçlar doğurabileceğini vurguladı. Çakır, “Bir kişi size ‘hesaplarıma erişemiyorum’ ya da ‘banka borçlarım nedeniyle IBAN kullanamıyorum’ diyerek sadece geçici olarak IBAN’ınızı isteyebilir. Ancak hesabınıza gelen paranın kaynağını bilmiyorsanız, sadece çekip teslim etmeniz bile sizi şüpheli ya da sanık konumuna düşürebilir” dedi.
Bir IBAN ricası sizi hapse yollayabilir
Uzmanlara göre, hesabınıza gelen paranın kaynağı bilinmiyorsa bu durum Türk Ceza Kanunu kapsamında suç teşkil edebiliyor. Özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılık dosyalarında, IBAN’ını kullandıran kişiler de soruşturma kapsamına alınıyor.
“Ekran kaydı ve mesajlar hayati önem taşıyor”
Avukat Çakır, IBAN paylaşımı yapılmışsa mutlaka yazışmaların saklanması gerektiğini belirterek şu uyarılarda bulundu: “IBAN’ınızı verdiğiniz kişiyle olan mesajlaşmaları silmeyin. Ekran kaydı almak sizin için hayati bir güvence olabilir. Bu kayıtlar, IBAN’ın sizden ‘rica’ yoluyla istendiğini ve suç kastınız olmadığını ispatlayabilir.”
Bilinmeyen para geldiğinde ne yapılmalı?
Uzmanlara göre en doğru adım, hesaba gelen paranın derhal bankaya bildirilmesi. Çakır, “Kaynağını bilmediğiniz bir para hesabınıza geldiyse bankaya giderek ‘Bu paranın nereden geldiğini bilmiyorum, iade edilmesini istiyorum’ şeklinde resmi bildirim yapmalısınız. Bu tutum, ileride doğabilecek hukuki sorunların önüne geçebilir” dedi.
10 yıla kadar hapis cezası riski
IBAN üzerinden yürütülen soruşturmalarda karşılaşılabilecek suçlar ve cezalar ise oldukça ağır:
Suç gelirlerini aklama: 3 – 7 yıl hapis + adli para cezası
Yasa dışı bahis ve aracılık: 3 – 5 yıl hapis
Nitelikli dolandırıcılık: 10 yıla kadar hapis
Suç örgütüne üyelik: 2 – 4 yıl hapis
Uzmanlar, özellikle gençler ve yaşlı vatandaşların bu tür taleplere karşı daha dikkatli olması gerektiğini vurguluyor.
Uzmanlardan net uyarı
Avukat Çakır son olarak, “Tanıdık dahi olsa hiç kimseye IBAN bilgilerinizi ödünç vermeyin. Bilmediğiniz bir kaynaktan gelen parayı kesinlikle kullanmayın ve durumu resmi yollarla bildirin” diyerek vatandaşlara çağrıda bulundu.
